住宅ローン減税のため確定申告しました【初心者向けにやり方を解説】

→【国税庁】確定申告書等作成コーナー

今回は印刷して郵送するので『書面提出』を押します。

確認できたら『下記のチェック項目については、すべて確認済みです』のボックスにチェックを入れます。

そうすると、すべての確認事項にチェックが入ります。

チェックを入れたら、『次へ』を押して次に進みます。

住宅ローン減税は所得税コーナーに該当するので『所得税コーナーへ』を選びます。

“申告書の作成をはじめる前に”という画面が出てきます。

事前に用意するものの例が書かれていますが、住宅ローン減税は以下で確認できる必要書類があれば申告書が作成できるので、さらっと眺めて『次へ』を押してください。

必要書類はこちらの『住宅ローン減税制度：必要書類』を参照↓

e-Taxは使わずに印刷して提出するので『確定申告書を印刷して税務署』の欄にチェックを入れ、申告者、つまり住宅ローンを借りている人の生年月日を入れましょう。

入力したら、『入力終了(次へ)』を押します。

年金はもらってないので、『給与のみ』にチェックを入れて、『入力終了(次へ)』を押します。

『給与の支払者(勤務先)は1カ所のみである』、『年末調整済みである』にチェックを入れます。

年末調整済みかどうかわからない場合は、“年末調整とは”をクリックしてみましょう。

年末調整とは何かや、年末調整済みかどうか確認する方法が紹介されています。

チェックを入れたら、『入力終了(次へ)』を押します。

住宅ローン減税は『（特定増改築等）住宅借入金等特別控除』に該当します。

チェックを入れて、『入力終了(次へ)』を押します。

源泉徴収票を見ながら、下記を正しく入力します。

給与に未払いがある場合は、源泉徴収税額が2段になっています。

その際は、『2段で記載されている場合は、チェックをし、上の段の金額を入力してください。』にチェックを入れて下に上の段の金額を入力しましょう。

正しく入力できたことを確認して、『入力終了(次へ)』を押します。

源泉徴収票を見ながら、下記を正しく入力します。

書面を印刷して提出するので、『⑦国民年金保険料等の金額』には記載不要です。

④～⑥に記載がない場合は、『源泉徴収票の④～⑥欄の全てに記載がない。』にチェックを入れます。

正しく入力できたことを確認して、『入力終了(次へ)』を押します。

我が家の場合は16歳未満扶養家族が3人、それ以外は空欄だったので④の『人数の記載がある場合はチェックしてください。』にチェックを入れて、『入力終了(次へ)』をしました。

源泉徴収票を見ながら、支払者の住所または所在地、氏名または名称を入力します。

正しく入力できたことを確認して、『入力終了(次へ)』を押します。

入力した所得の内容が表示されるので、源泉徴収票と見比べて間違えていないか確認しましょう。

訂正する場合は、『訂正』ボタンを押して内容を修正してください。

正しいことが確認できたら、『次へ』を押します。

“給与所得の入力―2”の16歳未満扶養家族の項目で、『人数の記載がある場合はチェックを入れてください。』にチェックを入れた場合は、それに関する事項の入力画面が表示されます。

16歳未満扶養家族の氏名と続柄、生年月日を入力しましょう。

別居していて申告者と住所が違う場合は、住所も入力しなければなりません。

4人以上いる際は、『次ページ』を押して4人目からを入力します。

正しく入力したことを確認して、『入力終了(次へ)』を押します。

入力内容から計算した所得金額が表示されます。

『収入金額』、『所得金額の合計』を、それぞれ源泉徴収票の“支払金額”、“給与所得控除後の金額”と同じかどうか確認しましょう。

訂正したい場合は、『訂正・内容確認』を押すと、2つ前の＜給与所得の内容確認＞のページに戻るので、『訂正』ボタンを押して入力内容を訂正してください。

また、入力を中断したい場合は『入力データの一時保存(作成を中断する場合)』を押すと、入力中のデータを保存することができます。

保存方法や再度データを呼び出す方法はこちら
→【住宅ローン減税の確定申告】データの途中保存・読込の方法

そのまま入力を続ける際は、『入力終了(次へ)』を押します。

以下の画面が表示されたら、該当するものにチェックを入れ、居住を始めた日を入力します。

我が家は土地と建物を一緒に購入したので、1番上の『住宅の新築又は土地付きの新築住宅を購入した』を選択しました。

『住宅に居住を始めた日』は、住民票に記載されている異動日を入力するのが一般的ですが、おそらく引越した日を異動日としている人が多いでしょうから、引越し日さえ覚えておけば住民票がなくても入力できるでしょう。

入力できたら『次へ進む』を押します。

続いて、住宅や土地についての質問に『はい』か『いいえ』を選択して答えていきます。

選んでいくと、必要な質問が追加で表示されていきます。

我が家は結果的に9個の質問となりました。

注意ポイントは以下の3つの質問です。

7　住宅や土地の取得に関し補助金等の交付を受けていますか？

→我が家はすまい給付金の交付を受けていたので『はい』を選択しました。

すまい給付金については詳しくはこちら↓

8　住宅取得等資金の贈与の特例の適用を受けていますか？

→父母などから資金提供を受けて土地や住宅を購入したりした場合、贈与特例の適用が受けられることがあり、該当する場合は『はい』を選びましょう。

9　翌年分以降に年末調整でこの控除を受けるための証明書が必要ですか？

→翌年から年末調整で住宅ローン控除を受ける場合は必ず『はい』を選びましょう。

全ての質問に答えたら、『次へ進む』を押します。

必要書類と適用要件の画面が表示されるので、確認したら『次へ進む』を押します。

次に、住宅や土地に関する事項の入力をしていきます。

売買契約書と登記事項証明書を見ながら、住宅の金額と床面積、土地の金額と面積などを入力し、『次へ進む』を押します。

売買契約書に住宅と土地の合計金額しか書かれていない場合は、『住宅と土地の金額が分かれていない場合の入力方法はこちら。』を選択して、計算してみてください。

『住宅と土地の金額が分かれていない場合の入力方法はこちら。』を選択すると、入力方法を説明する下記ウィンドウが開きます。

売買契約書に住宅と土地の合計金額しか書かれていない場合でも、消費税が記載されていればここで説明されている計算方法で住宅の金額と土地の金額を割り出すことができます。

土地は非課税なので、消費税額さえわかれば住宅の金額を計算できるでしょう。

合計金額から住宅の税込金額を差し引けば、土地の金額を知ることができます。

しかし、我が家の場合は売買契約書に住宅と土地の金額が分かれて書かれていないどころか、消費税すら記載されていませんでした。

住宅も土地も消費税もすべてが含まれた金額しかなかったのです。

これでは、どう頑張っても内訳を知る術はありません。

なので、こういう場合は不動産業者に確認するしかありません。

『住宅の床面積』や『土地の面積』の入力欄をそれぞれ選択すると、登記事項証明書のどこを見て入力すればいいか見本が表示されます。

手持ちの登記事項証明書を見ながら、正しく入力してください。

次は、補助金に関する事項の入力です。

緑の『補助金等に関する事項を入力する』ボタンを選択すると、下記画面が表示されます。

我が家はすまい給付金を受けていたので、先日届いた“すまい給付金の振込みのお知らせ”を見ながら、その内容を入力しました。

『交付対象』の欄で少し迷ったのですが、すまい給付金の場合は『家屋』になります。

他に補助金を受けている場合は、『続けてもう1件入力する』を押して続きを入力し、すべて入力し終わったら『入力終了』を押します。

入力した補助金の内容が表示されるので、間違っていないか確認しましょう。

訂正や削除をしたい場合は、『訂正』・『削除』ボタンを選択してください。

他の補助金に関して追加で入力したい場合は、『別の補助金等に関する事項を入力する』を選びます。

内容が確認できたら、『次へ進む』を押します。

住宅ローンの借入れをしている金融機関から送られてきた“年末残高等証明書”を見ながら、年末残高の入力をしていきます。

『年末残高証明書を入力する』を選択しましょう。

下記画面が表示されたら、年末残高等証明書の内容を入力していきます。

夫婦の共有名義で住宅を購入した場合、摘要欄に連帯債務者の記載があることがありますが、我が家は世帯主の単独名義なので記載なしでした。

上記を正しく入力したら、『入力終了』を押します。

2カ所以上から住宅ローンを借りている場合は、『続けてもう1件入力』を選択して続きを入力しましょう。

『入力終了』を押すと、年末残高の入力内容を確認する画面が表示されます。

訂正や削除をする場合は『訂正』・『削除』ボタンを押し、別のところからも住宅ローンを借りている場合は『別の年末残高証明書を入力する』を選択し、内容を入力します。

正しく入力できていることが確認できたら、『次へ進む』を選択します。

年末残高などの入力が終わったら、“適用を受けることのできる控除の説明”が表示されるので、よく読んで下部の『適用を受ける控除の選択』をします。

一般的な住宅ローン減税は『住宅借入金等特別控除』です。

選択したら、『次へ進む』を押しましょう。

入力内容から計算された控除額と入力内容が表示されるので、確認しましょう。

入力内容に間違いなどあった場合は、『入力した内容を訂正』や『入力した内容を削除』を押して修正などを行います。

内容が正しいことが確認できたら、『次へ進む』を押しましょう。

先ほど算出された控除額が表示されるので、確認して『入力終了(次へ)』を選択します。

一旦入力を中断して入力内容を一時保存したい場合は、『入力内データの一時保存(作成を中断する場合)』を押します。

保存方法や再度データを呼び出す方法はこちら
→【住宅ローン減税の確定申告】データの途中保存・読込の方法

指示に従って、該当のものを選択していきます。

『給与・公的年金等に係る所得以外の所得に係る住民税の徴収方法の選択』は、“任意”とあったので選択しませんでした。

『16歳未満の扶養家族の有無』は、これまでに入力した内容から自動的に反映されています。

内容を確認したい場合は、『入力内容の確認・訂正』を選択します。

別居している控除対象配偶者や扶養親族が要る場合は、『別居の控除対象配偶者等について入力する』を選択して入力しましょう。

全ての項目を選択したら、『入力終了(次へ)』を押します。

世帯主の氏名や性別などを入力します。

下部の“世帯主の氏名”は、『氏名をコピー』をクリックすれば上部の氏名が自動でコピーされ、続柄に“本人”と入力されるので便利です。

入力したら、『入力終了(次へ)』を押します。

世帯主の住所などを入力します。

“提出先税務署”は郵便番号を正しく入力すれば、自動的に選択されます。

“提出年月日”と“整理番号”は空欄でも問題ありません。

入力したら、『入力終了(次へ)』を押します。

還付金額と受取方法を選択しましょう。

受取方法はドロップダウンから下記が選べます。

受取方法を選択すると、金融機関名等を入力する欄が出現します。

『ゆうちょ銀行以外の銀行等への振込み』の場合

『ゆうちょ銀行への振込み』の場合

『ゆうちょ銀行の各店舗又は郵便局窓口での受取り』の場合

入力したら、『入力終了(次へ)』を押します。

一旦入力を中断して入力内容を一時保存したい際は、『入力内データの一時保存(作成を中断する場合)』を押します。

データの保存方法や再度データを呼び出す方法はこちら
→【住宅ローン減税の確定申告】データの途中保存・読込の方法

世帯主と扶養家族が表示されるので、表示された人のマイナンバーを入力します。

入力は伏字で表示されますが、右の『入力値を表示する』にチェックを入れると数字が表示されるので確認できます。

入力を中断して入力内容を一時保存したい際は、『入力内データの一時保存(作成を中断する場合)』を押しましょう。

データの保存方法や再度データを呼び出す方法はこちら
→【住宅ローン減税の確定申告】データの途中保存・読込の方法

正しく入力したら『入力終了(次へ)』を押します。

『入力終了(次へ)』を押すと、下記メッセージが表示されます。

マイナンバーを記載した確定申告書を提出する際に必要な本人確認書類についての注意事項が書かれています。

要は、

“マイナンバーカードなどの本人確認書類のコピーを一緒に提出しなければならず、添付の仕方はこの後に印刷される書類で確認してください。”

ということが書いてあります。

確認して、『OK』を押してください。

いよいよ申告書などのプリントアウトです。

まずは上部箇条書きの注意事項を確認します。

注意事項は以下4点です。

そのなかでも特に注意すべき3つを以下に解説します。

特に注意①Adobe Acrobat Readerのインストール

作成した申告書等は、Adobe Acrobat Readerで表示・印刷されるので、インストールしていない人はダウンロードしなければなりません。

『ダウンロード』を押すとAdobeの公式サイトに移動するので、手順に従ってダウンロードしましょう。

特に注意②印刷結果確認方法の確認

『印刷結果の確認方法』を押して、印刷された申告書のどこを見れば正しく印刷されていることがわかるか、確認しましょう。

提出用の申告書には、左上、右上、左下に黒い正方形が印刷されます。

この位置がずれていたり、形が崩れていたりする場合は正しく印刷されていないことになります。

特に注意③プリントサービスの利用方法確認

コンビニなどで印刷するプリントサービスを利用する場合は、プリントサービスの概要や利用方法が表示されるので『プリントサービスの詳細はこちら』を確認しましょう。

『申告書等を全て印刷する』にチェックを入れて『帳票表示・印刷』を選択します。

以下画面が表示されるので、『プログラムで開く』にチェックを入れて『OK』を押します。

印刷をせず、作業を一時中断したい場合は『入力データの保存』を選択しましょう。

データの保存方法や再度データを呼び出す方法はこちら
→【住宅ローン減税の確定申告】データの途中保存・読込の方法

申告書などがPDFで表示されます。

左上のプリンタのマークを選択すると、印刷設定画面が表示されるので『印刷』を押して印刷しましょう。

私はあまり深く考えずにそのままカラープリントしたのですが、白黒印刷でも問題ないようです。

インクもったいないし、白黒でいいなら白黒で印刷したかったです。

提出用と控え用が合計約15枚印刷されるので、提出用を郵送、控え用は自宅保管できるように分けておきましょう。

最後の方に下記のような“提出書類のご案内(この紙は提出不要です)”という書類が印刷されます。

この用紙の下部に郵送する封筒に貼り付ける用で提出先税務署の郵便番号・住所・税務署名が印刷されるので、切り取って封筒に貼れば、郵送の際に手間が省けて便利です。

印刷後に一旦作業を中断し、後日続きから再開する場合は『次へ』を押すと下記のような『申告書等を印刷していない可能性があります。』という表示がされることがありますが、『OK』を押して次に進んで大丈夫です。

『申告書A第一表』を選択すると上記画面が開くので、右側の指示に従って申告書を完成させてください。

作業は下記2つになります。

『申告書A第二表』を選択すると上記画面が開くので、右側の指示に従って申告書を完成させてください。

作業は下記2つになります。

『本人確認書類』を押して、何が必要なのかを確認しましょう。

我が家はマイナンバーカードを発行していないので、通知書と運転免許証、それぞれのコピーを用意しました。

必要書類については前述していますが、ここで再確認しておきましょう。

原本と指定があるものは、コピーをとって原本を送付するようにすると安心です。